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标题: 非法吸收公众存款案件判决后，投资人还能否提起民事诉讼？ [打印本页]

作者: 大同法制 时间: 2021-2-16 22:37
标题: 非法吸收公众存款案件判决后，投资人还能否提起民事诉讼？

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   近年来，很多平台都爆雷了，涉及资金都是以亿为单位，受害人损失惨重，少的损失个几万元，多的全部家产都没了。非法集资的案件立案后，投资人还能否通过民事诉讼的途径拿回钱呢？本文分析一下相关的维权途径。

签订的合同是否有效？
   行为人在进行非法集资的时候，都会使用各种名目，笔者见过高利借贷、工程建设、合作投资等等，行为人与投资人之间往往会签订书面合同，有些项目为了让投资人更加安心，甚至还提供了保证人。
   我们首先需要研究的是，涉案的合同是否有效？根据《民法典》的规定，这些民事法律行为无效：无民事行为能力人实施的；恶意串通、损害他人合法权益的合同；行为人与相对人以虚假的意思表示实施的；违反法律、行政法规的强制性规定的。
   除此之外，民间借贷的司法解释也规定，套取金融机构贷款转贷、非法向不特定对象提供借款等情形，都会导致借款合同无效。

合同当事人是否可以起诉？
   以非法吸收公众存款罪为例，如果行为人已经被判刑，行为人与投资人签订的合同并非一定无效，很多情况下，非吸所签订的单个合同是有效的。
   非法吸收公众存款保护的是金融管理秩序，如果行为人仅与一名投资人签订合同，则不会构成非法吸收公众存款罪，当行为人向不特定的人公开募集，扰乱了金融秩序的，才构成犯罪。
   综上，对于这类合同来说，投资人（被害人）有权向人民法院起诉，并且可以在法律规定的范围内索要利息。

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投资人维权途径分析
   在非法吸收公众存款案件中，投资人可以选择直接向公安机关报案，在报案材料或者生效的刑事判决书中会附有这些投资人的名字，这些已报案的投资人可以参与财产执行分配。
   有一些投资人并没有及时报案，刑事案件没有结束，他们可以在刑事诉讼的任何阶段向司法机关报案，要求追加起诉。
   还有一些投资人在刑事诉讼结束后再去报案，此时就会要求公安机关再立案，重新走一次刑事诉讼程序。不过，由于前一次的刑事案件已经由法院确定了犯罪事实（被害人、相关金额），公安机关很有可能不会立案。
   公安机关不立案的话，投资人只能到人民法院提起民事诉讼，这样做的缺点就是，无法参与刑事案件的执行参与人，简单来说，刑事案件扣押的赃款赃物，与这个投资人无关，民事案件赢了之后，再申请执行的话，被执行人名下是否还有财产呢？这个就要看运气了。

案例分析
   在刑事案件的相关材料中没有附上投资人的名字，这些投资人再提起民事诉讼的话，有可能会被法院驳回诉讼请求，公安机关不立案、法院驳回诉讼请求，这些投资人就求助无门了。接下来，笔者提供两个案例，案件的原告是非吸案件的被害人，被告都是非吸案件的行为人，这两个案件的原告都得到法院的支持。
   案例1：（2018）陕08民终4357号，原告起诉被告偿还借款80万元及利息，被告认为该笔借款属于其进行非吸的款项，请求法院驳回原告诉讼请求。法院依据《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定（2015）》第13的规定，判决被告偿还原告借款。
   第13条规定：借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪，或者已经生效的判决认定构成犯罪，当事人提起民事诉讼的，民间借贷合同并不当然无效。人民法院应当根据合同法第五十二条、本规定第十四条之规定，认定民间借贷合同的效力。
   案例2：（2019）豫1303民初5999号，原告起诉被告要求偿还借款，被告因为非吸被判刑，法院在审理该案件时，查明被害人名单中没有原告，认为双方的借贷关系应受法律保护，判决被告偿还借款。
   特别注意的是，各地的法院处理并不一样，有些法院认为民间借贷的款项属于非吸案件的一部分，刑事案件判决书中没有包含该款项，是因为原告没有报案，直接就驳回原告的诉讼请求。以下案件就是这种情况：（2015）临尧民初字第2477号。

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结语：
非法吸收公众存款的投资人，如果没有及时报案，可以等到刑事案件结束后，再向人民法院提起诉讼，这样操作会存在一定的风险，有些法院会判决驳回诉讼，如果法律不是民间借贷，还有可能承担败诉的风险。建议尽量在刑事诉讼的过程中，向司法机关报案。

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