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标题: 一文说清！资金用途，能否决定非法集资犯罪的性质？ [打印本页]

作者: 大同法制 时间: 2021-2-17 21:06
标题: 一文说清！资金用途，能否决定非法集资犯罪的性质？

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   在非法集资案件中，从公安侦查角度来看，资金去向和用途往往是此类案件的侦查重点。那么，如果集资款用于生产经营，而不是个人挥霍，此时是否影响定罪（构成犯罪）呢？
   关于这个问题，其实无法一概而论回答——非法集资作为一种犯罪活动，刑法上对应两种刑事罪名：非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，所以总的来说可以分为两种情况：
   在非法吸收公众存款罪案件中，资金用途不是案件性质的决定性因素，而仅仅只是量刑因素（从轻或者减轻处罚的重要依据）；
   在集资诈骗罪案件中，资金用途往往可以作为案件性质的决定性因素；
   下文我们详细解读——
1、在非法吸收公众存款罪案件中，资金用途不是案件性质的决定性因素，而仅仅只是量刑因素
   关于非法吸收公众存款罪案件，吸收资金用于生产经营而不是个人挥霍，是否成立本罪的问题，学界观点不一——有认为构成的、也有认为不构成的。
   对此，最高人民法院2010年12月13日《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（下简称“解释"）中，给出的答案是：
   非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
   可见，在“解释”中，非法吸收公众存款罪的两个重要量刑情节：
   一是资金用途；
   二是及时清退与否；
   所以在非法吸收公众存款罪案件中，资金用途仅仅只是重要的量刑情节之一，而不是案件性质的决定性因素。
   简言之，非法吸收公众存款罪的案件，行为人吸收的资金用于生产经营，而不是资金运营（如放贷）或者个人挥霍，此时依旧可能成立此罪。只不过如果能够及时清退吸收资金的，可以免予刑事处罚；或者情节显著轻微的，也可以不作为犯罪处理。
   司法实践中，也有很多类似情况的判例，比如曾引起广泛关注的“养鸡大王孙大午非法集资案”：
   “养鸡大王”孙大午，其创办的大午集团在上世纪90年代是中国五百强私营企业。在经营过程中，为获取资金，以远高于银行的利息向当地居民非法吸收资金高达3000余万元。但是其所吸收的资金全部用于企业生产经营，且未和“储户”发生过任何信用纠纷，最终孙大午本人因非法吸收公众存款罪被判处缓刑。
   从孙大午案来看，其行为符合非法吸收公众存款罪强调的四大特性：【（宣传手段）公开性】、【（承诺回报）利诱性】、【（集资行为）非法性】、【（集资对象）不特定性】——这是其行为是否成立犯罪的关键，而其吸收资金的用途，仅仅是作为量刑情节的考虑。

2、在集资诈骗罪案件中，资金用途往往可以作为案件性质的决定性因素
   不同于非法吸收公众存款罪，在集资诈骗罪案件中：
   行为人以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大。
   ——非法占有的主观故意，是成立本罪的关键。
   而举证认定中，资金用途往往是证明行为人是否具有非法占有目的是关键客观证据，包括：将非法募集的资金的所有权转归自己所有、任意挥霍、携款潜逃等。
   比如“吴英案”中：
   2005年5月至2007年2月，吴英以高额利息为诱饵，以投资、借款、资金周转等为名，先后从林卫平、杨卫陵、杨卫江等11人处非法集资人民币77339.5万元，用于偿还本金、支付高额利息、购买房产、汽车及个人挥霍等，实际集资诈骗人民币38426.5万元。最终被吴英被认定为犯集资诈骗罪被判死缓。
   ——本案定性集资诈骗罪的关键，就在于资金用途。其他类似的集资诈骗罪案件中，“资金用途用于个人所有”也往往均有体现。
   从刑事辩护来看，资金用途该项也是证据搜集和有效辩护的重点——结合案件具体情况、证据情况来全面分析行为人无法偿还集资款的原因，是用于生产经营还是个人挥霍。

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