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标题: 抄资料就能批贷款？套路贷又出“手抄贷”新花样 [打印本页]

作者: 大同法制 时间: 2020-8-17 18:15
标题: 抄资料就能批贷款？套路贷又出“手抄贷”新花样

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　“只要在放贷公司面签时按照要求 ‘抄抄材料’，就能百分百放款……”近期，不少事主落入这种“套路贷”新骗局，他们不仅贷不到款，还被骗少则千元多则数十万元的服务费。8月14日，北京市公安局通报，日前，北京警方一举打掉3个“手抄贷”诈骗犯罪团伙，刑事拘留相关犯罪嫌疑人129名。

以提供贷款“包装”服务为名诈骗

　　王先生两个月前在网上看到一则无抵押贷款广告，该广告承诺“使用5年，先息后本，无前期费用”。急需用钱却无贷款资质的王先生立即拨打广告上的电话与业务员取得了联系。该业务员承诺可以提供虚构缴税证明、补缴个税流水等“包装”服务，只要王先生在放贷公司面签时按照要求“抄抄材料”，就能百分百放款。信以为真的王先生支付了11万余元“包装”费和服务费后，按照要求手抄了相关材料，然而面签时放贷公司却称王先生抄写错误，拒绝贷款。
　　原来，王先生遇到的正是一个打着为事主提供个人贷款“包装”服务为名，实施诈骗活动的“手抄贷”犯罪团伙。
　　近期，北京市公安局机动侦查总队发现，在朝阳区多个写字楼内，存在涉嫌以个人贷款“包装”服务为名实施诈骗活动的“手抄贷”犯罪团伙。对此，机动侦查总队会同法制、网安总队和朝阳分局等部门抽调精干警力成立专案组，开展侦查工作。
　　专案组按照“系统化侦查、合成化打击”的工作思路，依托机动侦查总队专业攻坚、法制总队提前介入指导、属地分局捆绑作战的模式，迅速查明了以郑某海、刘某、胡某琼等人为首的3个“手抄贷”犯罪团伙组织架构和作案规律。
　　据办案民警介绍，上述3个犯罪团伙反侦查意识较强，诈骗犯罪具有一定的隐蔽性，且被骗事主多在外地，这给侦查取证工作带了一定的困难。为此，专案组全面梳理110警情，回访大量被骗事主，逐步掌握了3个涉案团伙的犯罪证据，初步查明了涉案团伙涉嫌实施“手抄贷”诈骗的犯罪事实。
　　在前期侦查的基础上，8月4日上午，3个“手抄贷”犯罪团伙被公安机关一网打尽，共刑事拘留129名犯罪嫌疑人，起获涉案手机、电脑、POS机、诈骗话术材料等大量涉案物品。目前，案件正在进一步工作中。

揭秘“手抄贷”骗局关键四步

　　据办案民警介绍，“手抄贷”其实是“套路贷”诈骗犯罪的一种新型作案手段，目的就是要诱骗借款人支付所谓“包装”费和服务费。
　　作案过程层层设套，一般有四个关键步骤：
　　一是在网络发布诱惑信息。涉案团伙的“业务员”通过微信朋友圈、QQ群等网络平台，发布无抵押贷款虚假信息，等待急需贷款的事主上当。
　　二是以“包装”为由收取费用。“业务员”以帮借款人更改个税缴纳记录、征信记录，伪造真实公司的从业经历、职位等为由，要求借款人支付各类“包装”费和服务费，并签订委托代理合同。
　　三是让借款人抄写材料。“业务员”将“包装”后的材料提供给借款人，承诺只要借款人把“包装”出来的材料抄写正确，就能百分百放款。
　　四是寻找理由拒绝放款。“业务员”将借款人带到虚假的放贷公司进行面签，面签人会提问各种刁钻问题，甚至临时更换“包装”材料，以借款人手抄材料错误等为由拒绝贷款。

警方：勿信“抄抄材料”就能贷款的宣传

　　警方表示，在诈骗过程中，借款人被诱骗到所谓的放贷公司后，犯罪团伙的“业务员”还会安排其他团伙成员充当“群演”，手拿假币，假装已经成功批贷，获取借款人的信任。其实，该公司根本没有放款能力，也不会去银行申请贷款。
　　此外，涉案团伙头目为提高可信度，将办公地点设在繁华区域，团伙组织架构严密，以公司名义实施诈骗。公司下设人事部、业务部、渠道部，其中人事部负责招聘业务员；业务部负责业务员的日常管理和话术培训，业务员负责加入各种金融贷款微信、QQ群，在群内发布提前编好的虚假贷款信息，以“无抵押、无资质、周期长、放款快”等吸引客户上钩；渠道部负责面签。
　　“从已抓获的犯罪嫌疑人分析，成员以‘90后’‘00后’为主，其中女性多负责联系客户进行宣传推广，男性多负责组织诱导事主进行面签。”办案民警说。
　　警方提示，市民应通过银行和正规金融机构申请贷款，如果通过中介办理，要审查中介公司的资质以及业务员的从业资格，在签合同时要注意明确申请发放贷款的银行以及贷款利息等重要信息。千万不要相信所谓“抄抄材料”就能贷款的虚假宣传，造成财产损失。一旦发现被骗，要及时报警。

来源：民主与法制网

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